Atención Institucional
Para empresas, despachos y family offices que requieren una estrategia patrimonial de nivel institucional.
PERFIL DEL CLIENTE INSTITUCIONAL
Empresas y Despachos
Blindaje patrimonial del socio o director. Continuidad empresarial ante fallecimiento o incapacidad.
Family Offices
Estructuración de transmisión intergeneracional de patrimonio. Instrumentos libres de ISR bajo Art. 93 LISR.
Ejecutivos Corporativos
Estrategias de retiro anticipado y protección de liquidez para compensaciones variables.
¿Qué incluye la atención institucional?
- Diagnóstico empresarial: Evaluación de vulnerabilidades patrimoniales del director/socio y la empresa.
- Estructuración del blindaje: Diseño de instrumentos que protegen el patrimonio personal de demandas, embargos y riesgos operativos.
- Key Person Insurance: Seguro de persona clave que garantiza liquidez inmediata ante la incapacidad o fallecimiento del director.
- Plan de continuidad empresarial: Reservas líquidas estructuradas para sostener la operación en contingencias graves.
- Transmisión patrimonial eficiente: Instrumentos para transferir activos a herederos sin bloqueo bancario ni proceso sucesorio prolongado.
- Seguimiento semestral: Revisión y ajuste de estructura conforme evoluciona la situación fiscal y patrimonial de la empresa.
Proceso de onboarding institucional
Contacto inicial
Llamada o WhatsApp para entender el contexto y confirmar perfil. 15 minutos.
Diagnóstico patrimonial
Sesión de 60–90 min para mapear estructura actual, pasivos, activos y vulnerabilidades.
Presentación de arquitectura
Propuesta personalizada con proyecciones, instrumentos y comparativo con/sin estructura.
Implementación y seguimiento
Activación de instrumentos y revisión semestral de estructura.
Disponibilidad
Por la naturaleza personalizada del servicio, se aceptan máximo 4 nuevos clientes institucionales por mes. Se recomienda agendar con anticipación.